شرح KYC — لماذا تطلب التبادلات هويتك وما يعنيه ذلك

لماذا تحتاج لإثبات من أنت

عند التسجيل في بورصة العملات الرقمية، من أول الأشياء التي ستواجهها هي التحقق من اعرف العميل (KYC). سيطلب منك تقديم هوية صادرة من الحكومة، وإثبات العنوان، وأحيانا صورة سيلفي. يبدو الأمر متطفلا، خاصة في صناعة بدأت بوعد الخصوصية المالية. لكن هناك أسباب مهمة وراء ذلك.

ما هو KYC فعليا

اعرف عميلها هو مجموعة من الإجراءات التي تستخدمها المؤسسات المالية للتحقق من هوية عملائها. الأمر ليس فريدا في العملات الرقمية. البنوك والوسطاء وشركات التأمين جميعها تقوم بعمل KYC. المتطلبات تأتي من قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) والتي توجد في كل دولة تقريبا.

بالنسبة لبورصات العملات الرقمية، عادة ما يتضمن KYC ثلاثة مستويات: التحقق الأساسي من الهوية (الاسم، تاريخ الميلاد، البريد الإلكتروني)، التحقق الوسيط (الهوية الحكومية، صورة سيلفي)، والتحقق المحسن (إثبات العنوان، مصدر الأموال). مستويات التحقق الأعلى تفتح حدود سحب أعلى وميزات أكثر.

لماذا تهم KYC لحمايتك

اعرف العميل ليس مجرد مربع تنظيمي. تحمي سلامة المنصة التي تستخدمها. من خلال التحقق من الهويات، يمكن للبورصات اكتشاف الحسابات الاحتيالية والوقاية منها المحتالون من التشغيل، والامتثال لطلبات إنفاذ القانون عند حدوث نشاط إجرامي.

إذا لم تقم البورصة بإجراء KYC، فإنها ستجذب غاسلي الأموال والمحتالين، مما يزيد من المخاطر على جميع المستخدمين. البورصات التي كانت تاريخيا متساهلة بشأن اعرف عميلها (KYC) غالبا ما كانت هي التي تعاني من أكبر عدد من الحوادث الأمنية والمشاكل التنظيمية.

اعرف عقائد المعرفة والقيود الجغرافية

معلومات KYC الخاصة بك تحدد الميزات المتاحة لك. إذا تحققت من هويتك كمقيم في دولة تقيد العقود الآجلة، ستقوم البورصة بتعطيل ميزات المشتقات لحسابك. إذا كنت في الولاية القضائية التي يحظر فيها العملات الرقمية، لن تتمكن من إكمال التحقق على الإطلاق.

لهذا السبب يحاول بعض الأشخاص استخدام التبادلات بدون اعرف عميلك أو بمعلومات مزورة. هذا محفوف بالمخاطر: إذا تطلبت البورصة لاحقا التحقق ولم تتطابق مستنداتك، فقد يتم تجميد أموالك إلى أجل غير مسمى.

مخاوف الخصوصية وكيفية معالجتها

من المشروع أن تكون قلقا بشأن مشاركة المعلومات الشخصية مع بورصة العملات الرقمية. لقد كشفت اختراقات البيانات عن معلومات المستخدمين في الماضي. لتقليل هذا الخطر: استخدم منصات ذات سجل أمني قوي، وفعل جميع ميزات أمان الحساب المتاحة، وكن على دراية بالمعلومات التي تشاركها.

بالنسبة لتداول النسخ تحديدا، اعرف عميلك غير قابل للتفاوض على المنصات الشرعية. ال عملية الإعداد يبدأ باختيار بورصة منظمة وإكمال متطلبات التحقق الخاصة بها. إنها عملية لمرة واحدة تتيح كل شيء آخر.