التنويع في العملات الرقمية — لماذا يعمل بشكل مختلف عن الأسواق التقليدية

مشكلة الارتباط

في الاستثمار التقليدي، يعني التنويع توزيع الأموال عبر الأصول التي تتحرك بشكل مستقل. ترتفع الأسهم عندما تنخفض السندات. تتحرك الأسواق الأمريكية بشكل مختلف عن الأسواق الناشئة. الفكرة هي أنه عندما يسقط جزء من محفظتك، يخفف جزء آخر من الضربة.

العملات الرقمية لا تعمل بهذه الطريقة. معظم العملات البديلة مرتبطة بشكل كبير بالبيتكوين. عندما ينخفض البيتكوين بنسبة 20٪، تنخفض معظم العملات البديلة بنسبة 20٪ إلى 40٪. امتلاك عشرة عملات بديلة مختلفة لا يوفر نفس فائدة التنويع التي توفر لها امتلاك عشرة أسهم مختلفة من قطاعات مختلفة.

حيث يوجد تنوع حقيقي في العملات الرقمية

التنوع الحقيقي في العملات الرقمية يأتي من أبعاد مختلفة. أولا، تنويع الاستراتيجيات: دمج الأسواق الفورية والعقود الآجلة الاستراتيجيات تعني أن محفظتك يمكن أن تحقق أرباحا في الأسواق الصاعدة والهابطة. المركز الفوري ومركز العقود الآجلة القصيرة على نفس الأصل يحوط بعضهما البعض بشكل طبيعي.

ثانيا، تنويع الإطار الزمنياتباع متداولين يعملون ضمن أطر زمنية مختلفة، من المضاربين على المدى القصير إلى المتداولين المتأرجحين إلى متداولي المراكز الوظيفية، يعني أن محفظتك لا تعتمد على إيقاع سوق واحد.

ثالثا، تنويع المتداولين: عدة تجار رئيسيين مع طرق مختلفة فعليا، يوفر تقليل المخاطر الأكثر أهمية. متداولان يستخدمان نفس الاستراتيجية يضيفان حجم التداول لكن لا يضيفان التنويع. المتداولان اللذان يستخدمان استراتيجيات مختلفة يضيفان حماية حقيقية.

وهم التنوع

امتلاك 50 عملة بديلة مختلفة يبدو تنوعا لكنه ليس كذلك. في سوق هابطة، تقريبا جميعها ستنخفض معا. الأصول الوحيدة التي قد تحتفظ بالقيمة هي العملات المستقرة وإلى حد ما، البيتكوين، الذي يميل إلى الانخفاض أقل من العملات البديلة في الانخفاضات.

لهذا السبب فلسفتنا الاستثمارية يركز على اختيار الاستراتيجية بدلا من اختيار الأصول. الأمر أقل أهمية لأي عملات بديلة تملك، بل أكثر أهمية لكيفية تصرف محفظتك الاستثمارية بشكل عام ظروف السوق المختلفة.

التنويع خارج العملات الرقمية

أكثر التنويع فعالية لأي مستثمر يشمل الأصول خارج العملات الرقمية تماما. العقارات، الأسهم، السندات، والنقد كلها تتصرف بشكل مختلف عن أسواق العملات الرقمية. يجب أن يكون تخصيص التداول النصي جزءا من إجمالي محفظتك الاستثمارية، وليس الكامل.

كمية المبلغ الذي سيتم تخصيصه لتداول العملات الرقمية يعتمد على وضعك المالي، وتحملك للمخاطر، وجدول استثمارك. لكن المبدأ واضح: لا يجب أن تمثل أي فئة أصول واحدة، مهما كانت واعدة لها، كل ثروتك.